Kurzbeschreibung
(Deutsch)
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Ziel des Projektes war aufgrund Administrativ- und Befragungsdaten verschiedene Methoden zu prüfen, wie der Einbezug des Vermögens in die Messung der finanziellen Situation insbesondere von Personen im Rentenalter einbezogen werden kann.
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Kurzbeschreibung
(Englisch)
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The aim of the project was to use administrative and survey data to examine various methods for incorporating assets into the assessment of financial circumstances, particularly for people of retirement age.
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Kurzbeschreibung
(Französisch)
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L'objectif du projet était d'examiner, à partir de données administratives et d'enquêtes, différentes méthodes permettant d'intégrer le patrimoine dans l'évaluation de la situation financière, en particulier celle des personnes à l'âge de la retraite.
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Kurzbeschreibung
(Italienisch)
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L'obiettivo del progetto era quello di esaminare, sulla base di dati amministrativi e di sondaggi, diversi metodi per integrare il patrimonio nella valutazione della situazione finanziaria, in particolare delle persone in età pensionabile.
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Projektziele
(Deutsch)
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Insbesondere bei älteren Personen nimmt das Vermögen eine zentrale Rolle bei den finanziellen Ressourcen der Haushalte ein. Um die Armutslage in der Schweiz möglichst gut zu erfassen, wurden deshalb im Rahmen des nationalen Armutsmonitorings auch Armutsindikatoren unter Einbezug des Vermögens berechnet und dargestellt. Mit dieser Studie wurde eine methodische Grundlage geschaffen, um die Armutsquote von Personen in rentenbeziehenden Haushalten unter Einbezug des Vermögens zu berechnen. Unter Anwendung des sogenannten eindimensionalen Ansatzes wurden verschiedene Modelle diskutiert und Berechnungen mit den SILC-Daten (inkl. Vermögensmodul) durchgeführt.
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Projektziele
(Englisch)
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For older people in particular, assets play a central role in household financial resources. In order to provide the most accurate picture possible of poverty in Switzerland, poverty indicators that take assets into account were therefore calculated and presented as part of the national poverty monitoring programme. This study established a methodological basis for calculating the poverty rate among individuals in pensioner households, taking wealth into account. Using the so-called one-dimensional approach, various models were discussed and calculations carried out using SILC data (including the wealth module).
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Projektziele
(Französisch)
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La fortune joue un rôle important dans la situation des ménages, en particulier chez les personnes âgées. Afin de pouvoir cerner au mieux la situation de la pauvreté en Suisse, le monitoring national de la pauvreté a calculé des indicateurs tenant également compte de la fortune. Cette étude a permis de définir une base méthodologique pour la mesure du taux de pauvreté des ménages de personnes retraitées en tenant compte de la fortune. Les divers modèles proposés en application de la méthode dite unidimensionnelle ont été analysés et les différents calculs ont été réalisés à l’aide des données SILC (y c. le module sur la fortune).
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Projektziele
(Italienisch)
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Soprattutto per le persone anziane, il patrimonio riveste un ruolo centrale nelle risorse finanziarie delle famiglie. Per rilevare nel modo più accurato possibile la situazione di povertà in Svizzera, nell’ambito del monitoraggio nazionale della povertà sono stati quindi calcolati e presentati anche indicatori di povertà che tengono conto del patrimonio. Con questo studio è stata creata una base metodologica per calcolare il tasso di povertà delle persone nelle famiglie beneficiarie di rendite tenendo conto del patrimonio. Applicando il cosiddetto approccio unidimensionale, sono stati discussi diversi modelli e sono stati effettuati calcoli con i dati SILC (incluso il modulo sul patrimonio).
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Abstract
(Deutsch)
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Im nationalen Armutsmonitoring werden ergänzend zur Einkommensarmut auch Armutsquoten unter Einbezug des Vermögens abgebildet. Das vorliegende Mandat macht eine Modellempfehlung für die angemessene Anrechnung des Vermögens bei Personen im Rentenalter mit dem sogenannten eindimensionalen Ansatz. Dazu werden diverse Modelle des eindimensionalen Ansatzes der Armutsmessung zunächst theoretisch und dann praktisch evaluiert. Dabei wird unter anderem berücksichtigt, ob sie mit heute und zukünftig verfügbaren Daten umsetzbar sind und wie gut sie sich inhaltlich und methodisch in die aktuelle Praxis und wissenschaftliche Standards einordnen. Die Ergebnisse der praktischen Evaluation zeigen, dass Armutsquoten unter Einbezug des Vermögens für Personen im Rentenalter deutlich tiefer ausfallen als rein einkommensbasierte Armutsquoten. Die Ergebnisse zeigen auch, dass die Operationalisierung eine Rolle spielt – die genaue Parametrisierung der Modelle (z.B. einheitlicher oder anlagespezifischer Zins) aber eher nebensächlich ist. Basierend auf diesen Ergebnissen empfehlen wir die Umsetzung eines eindimensionalen Modells, welches das Nettovermögen ohne Eigenheim als Annuität zum Einkommen anrechnet und für den Zeitraum der Annuisierung die äquivalenzbereinigte Lebenserwartung des Haushalts verwendet. Um die zukünftige Umsetzbarkeit mit Steuerdaten sicherzustellen, empfehlen wir auch die Weiterverfolgung eines Modells, welches das Eigenheim zum Nettovermögen anrechnet.
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Abstract
(Englisch)
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In the poverty monitoring in Switzerland, in addition to income poverty, poverty rates that take wealth into account are also reported. This mandate makes a model recommendation for the appropriate accounting of wealth among individuals of retirement age using the so-called one-dimensional approach. To this end, various models based on the one-dimensional approach to poverty measurement are first evaluated theoretically and then practically. Among other factors, the evaluation considers whether they can be implemented using data available today and in the future, and how well they align—both in terms of content and methodology—with current practice and scientific standards. The results of the practical evaluation show that poverty rates that include assets for retirees are significantly lower than purely income-based poverty rates. The results also show that operationalization plays a role—though the precise parameterization of the models (e.g., a uniform or asset-specific interest rate) is of secondary importance. Based on these results, we recommend the implementation of a one-dimensional model that counts net wealth excluding the owner-occupied home as an annuity added to income and uses the equivalence-adjusted life expectancy of the household for the annuitization period. To ensure future feasibility with tax data, we also recommend pursuing a model that counts the owner-occupied home as part of net wealth.
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Abstract
(Französisch)
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Dans le cadre du monitoring de la pauvreté en Suisse, outre la pauvreté monétaire, des taux de pauvreté tenant compte du patrimoine sont également présentés. Le présent mandat formule une recommandation de modèle pour la prise en compte appropriée du patrimoine des personnes en âge de retraite, selon l’approche dite « unidimensionnelle ». À cette fin, divers modèles de l’approche unidimensionnelle de la mesure de la pauvreté sont d’abord évalués sur le plan théorique, puis sur le plan pratique. Cette évaluation tient notamment compte de leur applicabilité aux données disponibles aujourd’hui et à l’avenir, ainsi que de leur capacité à s’intégrer sur le fond et sur le plan méthodologique dans la pratique actuelle et les normes scientifiques. Les résultats de l’évaluation pratique montrent que les taux de pauvreté tenant compte du patrimoine des personnes à l’âge de la retraite sont nettement inférieurs aux taux de pauvreté basés uniquement sur le revenu. Les résultats montrent également que l’opérationnalisation joue un rôle – mais que le paramétrage précis des modèles (par exemple, un taux d’intérêt uniforme ou spécifique à chaque placement) est plutôt secondaire. Sur la base de ces résultats, nous recommandons la mise en œuvre d’un modèle unidimensionnel qui intègre le patrimoine net, hors logement en propriété, sous forme de rente au revenu et qui utilise, pour la période de capitalisation, l’espérance de vie du ménage ajustée en fonction de l’équivalence. Afin de garantir la faisabilité future avec les données fiscales, nous recommandons également de poursuivre l’étude d’un modèle qui intègre le logement en propriété dans le patrimoine net.
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Abstract
(Italienisch)
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Nel monitoraggio della povertà in Svizzera, oltre alla povertà di reddito vengono rappresentati anche i tassi di povertà tenendo conto del patrimonio. Il presente mandato formula una raccomandazione su un modello per la corretta valutazione del patrimonio delle persone in età pensionabile utilizzando il cosiddetto approccio unidimensionale. A tal fine vengono modelli dell’approccio unidimensionale alla misurazione della povertà vengono valutati dapprima a livello teorico e poi pratico. In tale contesto si tiene conto, tra l’altro, della loro applicabilità con i dati disponibili oggi e in futuro e di quanto bene si integrino, dal punto di vista contenutistico e metodologico, nella prassi attuale e negli standard scientifici. I risultati della valutazione pratica mostrano che i tassi di povertà che tengono conto del patrimonio per le persone in età pensionabile risultano nettamente più bassi rispetto a quelli basati esclusivamente sul reddito. I risultati dimostrano inoltre che l’operazionalizzazione ha un ruolo importante, mentre l’esatta parametrizzazione dei modelli (ad es. tasso d’interesse uniforme o specifico per tipo di investimento) è piuttosto secondaria. Sulla base di questi risultati, raccomandiamo l’ attuazione di un modello unidimensionale che consideri il patrimonio netto, esclusa l’abitazione di proprietà, come rendita annua aggiunta al reddito e che, per il periodo di capitalizzazione, utilizzi l’aspettativa di vita della famiglia corretta per l’equivalenza. Per garantire la futura applicabilità con i dati fiscali, raccomandiamo inoltre di proseguire lo sviluppo di un modello che includa l’abitazione di proprietà nel patrimonio netto.
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Publikationssprachen
(Deutsch)
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Der Bericht liegt in deutscher Sprache vor.
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Publikationssprachen
(Englisch)
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The report is published in German.
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Publikationssprachen
(Französisch)
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Le rapport est publié en allemand.
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Publikationssprachen
(Italienisch)
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Il rapporto è pubblicato in tedesco.
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Publikationen / Ergebnisse
(Deutsch)
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