Risk profiling for private investment clients: new concept for assessing rational risk tolerance

• Research unit: INNOSUISSE
• Project number: 15875.2 PFES-ES

Short description (German)

Risikoprofilierung von privaten Anlagekunden: Neues Konzept zur Erfassung einer rationalen Risikobereitschaft

Short description (English)

Risk profiling for private investment clients: new concept for assessing rational risk tolerance

Abstract (German)

Gemäss Finma ist der Anlegerschutz zz. nur unzureichend gewährleistet. Das Projekt beinhaltet die Entwicklung eines neuen IT-unterstützten Konzepts zur Risikoprofilierung und Beratung von Anlagekunden. Dabei werden Risiken unter Einbezug des persönlichen Anlageziels, -horizonts sowie der Vermögensverhältnisse visualisiert und modelliert. Zudem wird anhand eines neuen Beratungskonzepts sichergestellt, das fortlaufende Anlageentscheidungen mit dem Risikoprofil konsistent sind.

Abstract (English)